Câu chuyện: BitConnect – Lời hứa ngọt ngào và kết thúc cay đắng của một Ponzi crypto
Năm 2017, trong bối cảnh thị trường tiền điện tử bùng nổ mạnh mẽ, hàng loạt dự án mới ra đời với đủ mọi lời hứa hẹn về sự giàu có nhanh chóng. Một trong những dự án gây chú ý nhất lúc bấy giờ là BitConnect, một nền tảng “cho vay” tiền điện tử tự mô tả là cơ hội đầu tư hấp dẫn, an toàn và sinh lời vượt trội. Với lời cam kết lợi nhuận lên đến gần 40% mỗi tháng, BitConnect đã thu hút hàng trăm nghìn người từ khắp nơi trên thế giới. Nhưng chỉ sau một năm rưỡi hoạt động, toàn bộ dự án sụp đổ, để lại một trong những vụ lừa đảo Ponzi lớn nhất lịch sử tiền điện tử.
BitConnect được ra mắt vào đầu năm 2016, nhưng chỉ thực sự bùng nổ vào năm 2017 khi cơn sốt bitcoin đẩy giá đồng tiền này từ vài trăm USD lên tới gần 20.000 USD. BitConnect phát hành token riêng mang tên BCC (BitConnect Coin) và hứa hẹn nhà đầu tư có thể gửi bitcoin vào nền tảng để đổi lấy BCC, sau đó đem BCC cho vay trên hệ thống. Đổi lại, nhà đầu tư được trả lãi hàng ngày, trung bình khoảng 1% một ngày, tương đương gần 40% một tháng.
Trang web của BitConnect quảng bá rằng họ sử dụng một “robot giao dịch” bí ẩn và một thuật toán giao dịch độc quyền giúp tạo ra lợi nhuận khổng lồ từ sự biến động của bitcoin. Họ tổ chức các hội thảo hoành tráng, với âm nhạc sôi động, diễn giả tự tin và những bài thuyết trình hứa hẹn tự do tài chính. Nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ, bị cuốn hút bởi lợi nhuận cao và sự hào nhoáng, đã đổ hết tiền tiết kiệm của mình vào BitConnect.
Giá BCC tăng chóng mặt. Từ mức chưa đến 1 USD vào đầu năm 2017, nó đã vọt lên hơn 400 USD vào cuối năm. Trên giấy tờ, nhiều nhà đầu tư trở thành triệu phú chỉ trong vài tháng. Cộng đồng BitConnect phát triển rầm rộ, lan rộng qua các kênh YouTube, diễn đàn và mạng xã hội, với những người tham gia tự gọi nhau là “binh đoàn BitConnect” và không ngừng mời gọi người mới tham gia thông qua các chương trình hoa hồng hấp dẫn.
Nhưng đằng sau những buổi hội thảo sôi động và các con số lợi nhuận ấn tượng lại là một sự thật: BitConnect không hề có bất kỳ công nghệ giao dịch bí mật nào. Họ đơn giản lấy tiền của nhà đầu tư mới để trả cho người cũ, đúng như mô hình Ponzi kinh điển. Hệ thống chỉ có thể tồn tại khi có dòng tiền liên tục chảy vào.
Đến đầu năm 2018, khi thị trường tiền điện tử bắt đầu điều chỉnh mạnh và giá bitcoin lao dốc, các cơ quan quản lý ở Mỹ, Ấn Độ và nhiều nơi khác bắt đầu chú ý đến BitConnect. Một loạt cảnh báo và lệnh cấm từ Ủy ban Chứng khoán Texas và Bắc Carolina đã chặn đường mở rộng của dự án. Niềm tin của nhà đầu tư suy giảm nhanh chóng, lượng rút tiền tăng mạnh, trong khi lượng đầu tư mới cạn kiệt.
Ngày 16 tháng 1 năm 2018, BitConnect tuyên bố đóng cửa nền tảng cho vay và sàn giao dịch, trả lại token BCC cho người dùng với tỷ giá chỉ còn khoảng 30 USD, trong khi giá thị trường của BCC tụt thẳng xuống dưới 1 USD chỉ trong vài giờ. Nhà đầu tư hoảng loạn, nhiều người mất trắng toàn bộ số tiền tích cóp. Tổng thiệt hại được ước tính lên tới hơn 1 tỷ USD.
Sau vụ sụp đổ, các nhà sáng lập và những người quảng bá tích cực cho BitConnect bị truy tố tại nhiều quốc gia. Các nạn nhân vẫn đang trong quá trình kiện tụng để đòi lại tiền của mình, nhưng khả năng thu hồi chỉ là rất nhỏ. BitConnect trở thành biểu tượng của sự cả tin, lòng tham và nguy hiểm tiềm ẩn trong thị trường crypto giai đoạn hoang dã.
Bài học đúc kết
Bất cứ dự án nào hứa hẹn lợi nhuận cao ổn định, đặc biệt ở mức phi lý như 1% mỗi ngày, gần như chắc chắn là một trò lừa đảo Ponzi. Trong thế giới crypto, nơi luật pháp chưa hoàn thiện và giám sát còn hạn chế, nhà đầu tư cần đặc biệt cảnh giác với những lời hứa “an toàn” nhưng phi thực tế. Một nguyên tắc đơn giản: nếu điều gì đó nghe có vẻ quá tốt để là thật, thì nó rất có thể không thật.
FAQ
Q1: BitConnect là gì?
BitConnect là một nền tảng cho vay tiền điện tử hứa hẹn lợi nhuận cao, hoạt động từ 2016 đến 2018 trước khi sụp đổ.
Q2: Họ hứa hẹn lợi nhuận thế nào?
BitConnect quảng bá lợi nhuận tới gần 40% một tháng, với khoản lãi 1% mỗi ngày từ việc “robot giao dịch” của họ kiếm được trên thị trường bitcoin.
Q3: Vì sao nhiều người tin tưởng?
Họ bị hấp dẫn bởi lợi nhuận cao, các hội thảo hoành tráng, và cộng đồng quảng bá rầm rộ, cùng với sự thiếu hiểu biết về mô hình Ponzi.
Q4: Nguyên nhân BitConnect sụp đổ?
Sức ép từ các cơ quan quản lý, niềm tin nhà đầu tư suy giảm, lượng rút tiền tăng đột biến, cộng với bản chất Ponzi không bền vững.
Q5: Người sáng lập bị truy tố chưa?
Một số người sáng lập và các YouTuber quảng bá cho BitConnect đã bị bắt hoặc truy tố tại Mỹ và Ấn Độ.
Q6: Nhà đầu tư có lấy lại được tiền không?
Phần lớn tiền đã biến mất. Một số nạn nhân được bồi thường nhỏ giọt từ số tài sản thu hồi, nhưng đa số mất trắng.
Q7: BitConnect ảnh hưởng thế nào đến thị trường crypto?
Vụ việc làm giảm niềm tin của công chúng vào tiền điện tử, khiến nhiều quốc gia siết chặt quy định và giám sát các dự án crypto.
Q8: Làm sao để tránh những vụ lừa đảo tương tự?
Luôn hoài nghi với những lời hứa lợi nhuận cao, yêu cầu minh bạch về cách tạo ra lợi nhuận, và tránh đặt toàn bộ tài sản vào một nền tảng không được kiểm chứng.
