Quỹ đầu tư là gì? Đầu tư vào quỹ là một hình thức đầu tư rất phổ biến trên toàn cầu. Ở Việt Nam, các quỹ đầu tư lớn đang có xu hướng phát triển vững mạnh. Để tham gia đầu tư vào các quỹ, bạn cần hiểu rõ quỹ đầu tư là gì & các tiêu chí chọn lựa quỹ tốt. Bài đăng này mình sẽ cha sẻ tới các bạn chi tiết về Quỹ đầu tư là gì? Cách tham gia quỹ đầu tư hiệu quả.
Quỹ đầu tư là gì?
Theo Wikimedia: ” Quỹ đầu tư là một cách đầu tư tiền cùng với các nhà đầu tư khác để hưởng lợi từ những lợi thế có sẵn khi làm việc như một phần của một nhóm. Những ưu điểm này gồm có khả năng:
- Thuê các nhà quản lý đầu tư chuyên nghiệp, có năng lực mang đến lợi nhuận tốt hơn và quản lý rủi ro đa dạng hơn;
- Tợi ích từ quy mô kinh tế, nghĩa là khoản chi giao dịch thấp hơn;
- Tăng sự đa dạng hóa tài sản để giảm một vài rủi ro phi hệ thống”
Nói dễ hiểu hơn:
Quỹ đầu tư là quỹ huy động nguồn vốn từ nhà đầu tư để đầu tư vào các loại tài sản tuân thủ theo mục đích được xác định. Nói theo một cách khác, Quỹ đầu tư là định chế tài chính trung gian phi ngân hàng hấp dẫn tiền nhàn rỗi từ các nguồn không giống nhau để đầu tư vào các cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, hay những loại tài sản khác.
Khi đầu tư vào Quỹ, nhà đầu tư có thể có được thu nhập từ các nguồn sau:
(1) Cổ tức cổ phiếu và lợi tức trái phiếu.
(2) Thặng dư từ việc bán chứng khoán đang có lợi nhuận.
(3) Lợi nhuận từ việc bán Chứng Chỉ Quỹ.
Phân loại các quỹ đầu tư chứng khoán cơ bản
| Phương thức góp vốn | Cấu trúc vốn | Hình thức đầu tư |
|
|
|
Vai trò của các quỹ đầu tư chứng khoán
Các quỹ đầu tư chứng khoán mang tới cho các nhà đầu tư một mô hình quản lý dòng tiền vào danh mục phong phú, giúp nhà đầu tư không tốn thời gian và công sức tìm hiểu thị trường. Từ đây, nhà đầu tư có thể sử dụng số tiền nhàn rỗi có kết quả tốt hơn và khả năng sinh lời cao, hơn thế nữa nếu không ước muốn gửi tiết kiệm với lãi suất mỗi năm chỉ ở mức vừa phải.
Ở góc độ vĩ mô, quỹ đầu tư chứng khoán góp một phần tăng thanh khoản cho thị trường chứng khoán, phát triển thị trường vốn, thúc đẩy luồng tiền đầu tư từ nước ngoài. Các quỹ đầu tư chứng khoán cũng là các đơn vị tư vấn cho doanh nghiệp để quản trị nguồn lực sản xuất bán hàng.
Xem thêm: Nắm bắt từng khoảnh khắc tâm lý giao dịch chứng khoán của các nhà đầu tư
Cách tham gia quỹ đầu tư hiệu quả
Tìm hiểu kỹ về lĩnh vực đầu tư
Khi bạn bắt đầu có ý định hay kế hoạch đầu tư, hãy bắt đầu tìm hiểu về lĩnh vực đầu tư mà bạn nhắm đến thật kỹ càng. Nếu trì hoãn việc tìm hiểu chỉ vì lo sợ nguy cơ & không đủ tiền vốn thì bạn mãi sẽ không nắm rõ đầu tư là gì, đầu tư hoạt động như nào, nên đầu tư vào lĩnh vực nào. Trì hoãn sẽ làm vụt mất thời cơ của bạn.
Tiết kiệm & chi tiêu hợp lý
Thật khó để tham gia đầu tư tài chính khi mà bạn không có một khoản tiền nhất định mỗi tháng. Chính vì như thế, trước khi bắt tay vào việc đầu tư, hãy lên kế hoạch chi tiêu hợp lý để có một khoản dư ra dành riêng cho phần tích lũy số tiền đầu tư. Bạn nên xác định cấp độ thiết yếu của các số tiền bỏ ra tiêu hàng ngày để lược bỏ những chi phí không thiết yếu. Hãy suy nghĩ xa hơn để tầm nhìn được rộng mở, khi đó bạn có thể ý thức được công việc đầu tư của bạn sẽ sinh lời hiệu quả.
Tính linh động & thanh khoản cao
So với những loại hình đầu tư khác như bất động sản hay vàng phải đòi hỏi vốn lớn và không dễ bán ngay khi cần, đầu tư vào các quỹ có tính thanh khoản cao hơn do việc hoàn trả số tiền đầu tư rất thuận tiện. (Ngoại trừ bạn đầu tư vào quỹ đầu tư đóng Closed-ended funds – là các quỹ đầu tư cho phép bán ra & mua lại cố phiếu cũ, tuy nhiên không cho phép phát hành cổ phiếu mới)
Trên thực tế, một số quỹ đầu tư đã có thể hoàn trả số tiền đầu tư ngay lập tức bằng cách chuyển tiền lại vào tài khoản ngân hàng đã đăng ký để nhận tất toán. Điều này cũng giống như bạn bỏ tiết kiệm ngân hàng thế nhưng lại nhận được lợi nhuận cao như đi đầu tư vậy. Bởi vậy, quỹ đầu tư có tính thanh khoản cao còn là một phương án tài chính thay thế cho tiết kiệm định kỳ đáng cân nhắc.
Bổ sung bằng cấp tài chính đầu tư – chứng chỉ CFA
Nếu có đầu tư chứng khoán, hãy tìm hiểu về công ty, học từ những bước căn bản như đọc và phân tích báo cáo tài chính, cao cấp hơn nữa là tìm hiểu sâu về chính doanh nghiệp mình dự định đầu tư. Đừng bao giờ nghe theo những lời người môi giới, người quen mách bảo. Khi nắm giữ chứng khoán không những biết cắt lỗ mà còn phải biết cắt cả lãi. Khi đi làm có nguồn thu, hãy cố gắng tìm kiếm cho mình nguồn thu nhập thứ 2 & biết bố trí khôn ngoan các khoản tiền dôi dư của mình vào các tài sản sinh lời cụ thể tùy theo cấp độ chấp nhận rủi ro của từng cá nhân. toàn bộ những việc này sẽ được giải quyết khi bạn đầu tư học CFA.
Định giá, phát hành và mua lại chứng chỉ quỹ
Doanh nghiệp quản lý chứng chỉ quỹ sẽ tiến hành định giá trị chứng chỉ quỹ bằng công thức:
Giá chứng chỉ quỹ = Tổng giá trị tài sản ròng của quỹ (NAV)/ Tổng số chứng chỉ quỹ đã phát hành (CCQ)
Trong đó:
- Trường hợp quỹ đóng: Giá của chứng chỉ quỹ sẽ dựa vào nhu cầu trên thị trường, tương tự với cổ phiếu.
- Trường hợp quỹ mở: Giá của chứng chỉ quỹ sẽ bằng NAV/CCQ + phí giao dịch. Với quỹ mở, công ty quản lý sẽ mua lại chứng chỉ quỹ nếu có nhà đầu tư bán lại.
Làm thế nào để lựa chọn một công ty Quản lý quỹ tốt
Trên thị trường hiện nay có rất nhiều quỹ đầu tư thích hợp toàn bộ các yêu cầu phải có của một v quản lý quỹ tốt mà bạn sẽ lựa chọn với mệnh giá chứng chỉ quỹ & số lượng chứng chỉ quỹ chào bán rất nhiều loại.
Có một số tiêu chí mà dân đầu tư thường “truyền tai” nhau để có thể lựa chọn một công ty Quản lý quỹ tốt mà bạn hoàn toàn có thể đọc thêm, đó là:
- Các quỹ đang theo dõi có kết quả hoạt động tốt, mang tới lợi nhuận cao hơn các quỹ cùng loại khác và có lợi nhuận lớn hơn lợi nhuận tham chiếu.
- Có uy tín tốt & hoạt động lâu năm trên thị trường tài chính, có đội ngũ người có chuyên môn giàu kinh nghiệm và ổn định.
- Thường xuyên nói ra thông tin đến nhà đầu tư.
- Trang web & các tài liệu có đầy đủ thông tin.
- Danh mục đầu tư nhiều loại với tương đối nhiều cổ phiếu của nhiều ngành khác nhau.
- Chuyên nghiệp, luôn thân thiện.
- Nhận được nhiều niềm tin từ các nhà đầu tư.
Xem thêm: Bán khống là gì? Vì sao các nhà đầu tư lại phải bán khống?
Qua bài viết trên, mình đã chia sẻ tới các bạn Quỹ đầu tư là gì? Cách tham gia quỹ đầu tư hiệu quả.Hy vọng bài viết sẽ mang tới các bạn nhiều thông tin hữu ích. Cảm ơn các bạn đã theo dõi bài viết!
Vũ Thơm – Tổng hợp & chỉnh sửa
Tham khảo nguồn: (ssi.com.vn, manulife.com.vn,…)
