Mô hình ponzi là gì? Vì sao nhiều người lại đâm đầu vào hình thức lừa đảo này

Trước khi bạn tham gia vào thị trường chứng khoán, tìm hiểu về mô hình giao dịch ponzi là một điều cần thiết. Vậy mô hình ponzi là gì? Vì sao nhiều người lại đâm đầu vào hình thức lừa đảo này. Để tìm hiểu chi tiết hơn, hãy ghé ngay đến bài viết dưới đây của tranthilam.com nhé. 

Mô hình Ponzi là gì?

Mô hình Ponzi là trò vay tiền của người này để trả nợ người khác. Kẻ đi vay đưa rõ ra chắc chắn trả lợi tức cao cho người cho vay và truyền thông marketing với họ về những tấm gương đã từng nhận được lợi tức cao thời gian trước để hấp dẫn người cho vay. Người cho vay bị hấp dẫn bởi lợi tức cao lại thậm chí recommend những người cho vay mới hơn. Bằng hình thức này, kẻ đi vay càng ngày càng vay được những khoản tiền lớn hơn từ nhiều người cho vay mới hơn.

Người chủ của các mô hình Ponzi thường lôi kéo các nhà đầu tư mới bằng việc cung cấp lợi nhuận cao hơn so với các khoản đầu tư khác, với lợi nhuận ngắn hạn hoặc là cao bất thường hoặc duy trì một bí quyết bất thường.

Mô hình Ponzi đôi lúc tiếp tục như một đơn vị kinh doanh hợp pháp, cho đến khi doanh nghiệp không đạt được lợi nhuận kỳ vọng. Doanh nghiệp trở nên một mô hình Ponzi nếu như nó sau đấy tiếp tục các hành vi gian lận. Dù tình hình ban đầu ra sao, việc phải trả lợi nhuận cao đòi hỏi một dòng chảy tiền càng ngày tăng từ các người đầu tư mới để kéo dài mô hình này.

Xem thêm Thị trường chứng khoán penny là gì? Làm thế nào để đầu tư vào thị trường chứng khoán penny

Ponzi vs Pyramid

Điểm chung

• Cả 2 mô hình này đều là một dạng lừa đảo tín làm thay đổi tâm lý nạn nhân đầu tư bằng việc hứa hẹn mức lợi nhuận cực kì cao.

• Cả hai đều cần có dòng tiền liên tục bắt nguồn từ các người đầu tư mới để có thể kéo dài hoạt động và thành công.

• Thông thường đều không bổ sung sản phẩm hay dịch vụ nào cả.

Khác biệt

• Mô hình Ponzi thường được recommend là một dịch vụ quản lý đầu tư, trong đó người tham dự tin rằng lợi nhuận họ nhận được là hậu quả sở hữu từ các khoản đầu tư hợp pháp. Kẻ giả mạo thật chất là cướp tiền bạc người này để trả cho người xung quanh.

• Mô hình kim tự tháp dựa nên nền tảng marketing mạng lưới và yêu cầu người tham gia phải tuyển thêm người mới vào bộ máy thì mới kiếm được tiền. Từ đấy, mỗi thành viên sẽ nhận được một khoản hoa hồng trước khi toàn bộ số tiền còn lại được chuyển dần lên đỉnh kim tự tháp.

Xem thêm Tất cả các loại lệnh chứng khoán và những thông tin cần biết về lệnh giao dịch trong chứng khoán

Những dấu hiệu của mô hình lừa đảo Ponzi

Định nghĩa về mô hình lừa đảo Ponzi không dừng lại vào năm 1920. Công nghệ điều chỉnh và mô hình Ponzi cũng điều chỉnh. Vào năm 2008, Bernard Madoff bị tố cáo sử dụng mô hình lừa đảo Ponzi để tạo ra các báo cáo giao dịch không đúng sự thật, nhằm chứng minh với nhà đầu tư rằng quỹ đầu tư của mình có lợi nhuận.

Bất kể dùng loại công nghệ gì để vận hành mô hình Ponzi, các hình thức lừa đảo dùng mô hình này đều có các dấu hiệu cũng giống như nhau như sau:

– Đảm bảo mang lại lợi nhuận cao với ít rủi ro

– Lợi nhuận ổn định bất kể điều kiện thị trường biến động ra sao

– Các hình thức đầu tư đừng nên đăng ký với các cơ quan có thẩm quyền có đáng tin cậy

– Các hình thức hoặc kế hoạch đầu tư của tổ chức đều được gọi là bí mật hoặc được miêu tả rất rắc rối

– Người tiêu dùng đừng nên phép xem các giấy tờ chủ đạo thức cho các khoản đầu tư của họ

– Người tiêu dùng rất khó để rút tiền ra khỏi tổ chức

Bí quyết phòng làm giảm cạm bẫy Ponzi và Kim Tự Tháp.

Nói chung trên đời này “miếng pho mát miễn phí chỉ có trong bẫy chuột”, chẳng có cái gì là giản đơn đặc biệt là có sự liên quan đến tiền. Vì thế, tiền càng dễ kiếm, lại theo dạng “1 vốn 4 lời” thì bạn càng nên cẩn trọng.

Đã là đầu tư thì phải nên nói chuyện với nhau bằng con số và báo cáo! Đừng vì vẻ ngoài bóng bẩy, đi xe đẹp, sử dụng điện thoại sang đồng nghĩa họ là những doanh nhân thành đạt, biết cách làm ăn, hay vô cùng giỏi giang trong đầu tư bạn nhé. muốn được biết hay không cứ đọc báo cáo, với forex thì coi lịch sử giao dịch là sẽ rõ thôi!

Xem thêm 6 Mô Hình Nến Đảo Chiều Giá Giảm Sử Dụng Trong Chứng Khoán Để Phân Tích Biểu Đồ (Phần 1)

Toàn bộ các khoản đầu tư phải được đăng ký 1 bí quyết hợp pháp, đồng nghĩa là nên có giấy tờ đầy đủ. Thế nên, bạn có thể yêu cầu người đầu tư cho coi các nội dung đăng ký bán hàng trước rồi mới đầu tư bạn nhé!

Tố cáo. Khi phát hiện bị dụ dỗ tham gia mô hình Ponzi, bạn nên báo ngay cho các cơ quan công dụng để bảo vệ nhà đầu tư khỏi các cạm bẫy của hình thức lừa đảo này.

Hồng Quyên – Tổng hợp  

Tham khảo ( BINANCE ACADEMY, Happy.Live, KienThucForex,… )